Kung ikaw ay isang Finnish na naninirahan sa Espanya at iniisip mo ang tungkol sa [pagkuha ng segurong buhay](https://www.segurongbuhay.com/), maaaring may mga narinig kang maling paniniwala na nagpapalabo ng katotohanan at nakakapagdulot ng pag-aalinlangan.  
Sa artikulong ito, tatalakayin natin ang ilan sa mga pinaka-karaniwang maling haka-haka at ipapaliwanag kung bakit ang isang [segurong buhay](https://www.segurongbuhay.com/) ay maaaring maging isang matalinong hakbang upang maprotektahan ang iyong mga mahal sa buhay at maiwasan ang mga problemang pinansyal.

Kapag pinag-uusapan ang *segurong buhay*, mahalagang maunawaan kung alin ang mga mito at alin ang katotohanan. Maraming maling paniniwala ang nagdudulot ng hindi kinakailangang pag-aalinlangan, at maaaring maging hadlang para makinabang ang mga tao sa seguridad pinansyal na dulot ng isang *segurong buhay*.  
Narito ang ilan sa mga pinakakaraniwang maling paniniwala at ang mga katotohanang nagpapasinungaling sa mga ito.





## Maling Paniniwala 1: “Para lamang sa matatanda ang segurong buhay”

### Katotohanan:  
Ang *segurong buhay* ay **kapaki-pakinabang para sa lahat ng edad**, lalo na sa mga may obligasyong pinansyal gaya ng mortgage, anak, o dependenteng miyembro ng pamilya. Bagaman mahalaga rin ito sa matatanda, ang kabataan ay pinakamahusay na panahon upang kumuha nito. Mas mababa ang premium kung mas bata, at mas malawak ang maaaring makuhang saklaw sa mas mahabang panahon. Bukod pa rito, ang paghihintay ay maaaring magdulot ng limitasyon sa coverage dahil sa mga preexisting conditions o mas mataas na premium.

### Mga Datos:  
Ayon sa ulat ng INESE noong 2024, ang karaniwang premium upang maseguro ang halagang €150,000 para sa isang 35-anyos ay €215 kada taon. Para sa isang 50-anyos, umaabot ito sa €890—higit apat na beses ang pagkakaiba!



## Maling Paniniwala 2: “Masyadong mahal ang segurong buhay”

### Katotohanan:  
Ang halaga ng *segurong buhay* ay nakadepende sa edad, kalusugan, halagang gustong maseguro, at uri ng polisiyang pipiliin. Maraming abot-kayang opsyon depende sa pangangailangan at budget. Sa katunayan, ang puhunan sa *segurong buhay* ay maliit kung ikukumpara sa seguridad na naibibigay nito kung sakaling may mangyari.

### Mga Datos:  
Ayon sa isang pag-aaral ng UNESPA noong 2024, ang isang 30-anyos ay maaaring kumuha ng *segurong buhay* na may saklaw na €50,000 sa halagang €50 kada taon (mas mababa pa sa €4.20 kada buwan). Mas mahal pa ang isang tasa ng kape! Sulit ba ang presyo para sa kapayapaan ng isip?

## Maling Paniniwala 3: “Sapat na ang segurong buhay na ibinibigay ng kumpanya”

### Katotohanan:  
Bagaman maraming kumpanya ang nagbibigay ng *segurong buhay* bilang bahagi ng benepisyo, karaniwan itong limitado. Madalas, ang saklaw ay katumbas lamang ng isa o dalawang beses ng taunang sahod—hindi ito sapat upang tustusan ang pamilya, lalo na kung may mortgage.

### Mga Datos:  
Iniulat ng INE noong 2024 na ang karaniwang halaga ng mortgage sa Espanya ay €165,000, habang ang taunang sahod ay nasa €32,000. Kung ang segurong ibinigay ng kumpanya ay hanggang dalawang beses lamang ng sahod, malaki pa rin ang kakulangan sa pambayad sa mga obligasyon, kabilang ang mortgage.

![filipino empresario.webp](https://correct-desire-7ba8bfcc91.media.strapiapp.com/filipino_empresario_8e82daf1ad.webp)


## Maling Paniniwala 4: “Para lang ito sa may mga problema sa kalusugan”

### Katotohanan:  
Ang pagkakaroon ng *segurong buhay* bago magkaroon ng problema sa kalusugan ay isang matalinong desisyon. Habang mas bata at mas malusog, mas mura ang premium at mas malaki ang posibilidad ng mas malawak na coverage. Ang paghihintay ay maaaring magresulta sa mas mataas na gastos o limitadong saklaw.

### Mga Datos:  
Ayon sa datos ng Instituto Nacional de Estadística (INE) noong 2024, 30% ng mga hindi inaasahang pagkamatay sa Espanya ay dulot ng cardiovascular disease o aksidente. Ang pagkakaroon ng segurong buhay sa murang edad ay maaaring maging mahalaga sa katatagan ng pamilya.

## Maling Paniniwala 5: “Mas mabuting mag-invest kaysa kumuha ng segurong buhay”

### Katotohanan:  
Ang pag-iinvest ay bahagi ng magandang plano pinansyal, pero hindi nito napapalitan ang *segurong buhay*. Sa kaganapan ng pagkamatay o kapansanan, tiyak at agarang makakakuha ng indemnización ang mga naiwan—isang bagay na hindi matutumbasan ng investment. At kung mawala ka, handa ba ang pamilya mong pamahalaan ang mga investment na naiwan?

### Mga Datos:  
Noong 2023, iniulat ng UNESPA na nagbayad ang mga kumpanya ng seguro ng kabuuang €1.5 bilyon sa indemnización sa higit 75,000 pamilya sa Espanya. Walang investment na makakapantay sa ganitong katiyakang pinansyal, lalo na sa gitna ng mga pagbabago sa merkado o kakulangan sa kaalaman sa pamumuhunan.



## Nais mo bang malaman kung magkano ang kakailanganin mong puhunan para maprotektahan ang iyong pamilya?  
[Gamitin ang aming komparador ng segurong buhay](https://www.segurongbuhay.com/) at hanapin ang polisiyang pinakanaaangkop sa iyong mga pangangailangan at budget. Huwag nang maghintay pa at bigyan ng seguridad ang kinabukasan ng iyong mga mahal sa buhay!



## Konklusyon  
Maraming maling paniniwala tungkol sa *segurong buhay* na maaaring makapigil sa mga taong gustong protektahan ang kanilang pamilya. Ngunit sa pamamagitan ng tamang impormasyon, maaaring makagawa ng matalinong desisyon upang matiyak ang seguridad pinansyal ng mga naiwan, lalo na sa mga gastos tulad ng mortgage, edukasyon ng anak o pang-araw-araw na pamumuhay.

Ang *segurong buhay* ay hindi lang proteksyon—ito ay isang mahalagang hakbang upang maiwasan ang mga suliraning pinansyal sa hinaharap. Ang maagap na pagkuha nito ay magbibigay ng mas magagandang kondisyon at kapanatagan ng isip para sa iyo at sa iyong mga mahal sa buhay.

**Kung nais mong simulan ngayon, maaari mong ikumpara ang mga opsyon sa** [https://www.segurongbuhay.com/](https://www.segurongbuhay.com/)


Magandang ideya ba ang magkaroon ng segurong buhay?

Tabla de contenido